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地产资讯：2024年1-11月郑州市房地产市场运行情况

发布于：2025-01-03 作者：admin 阅读：85

套取金融机构贷款转贷会严重扰乱金融秩序，南湖法庭近年来已审理多起类似纠纷。南湖法庭法官就套取金融机构贷款后转贷行为的危害性进行分析并就广大群众如何防范提出建议。

转贷有风险

金融机构：转贷行为会导致金融机构无法监管资金流向，从而增加无法回收资金的风险。

出借人：如果案涉借款利率过高，出借人可能构成高利转贷罪。若借款人没有按时归还借款，出借人可能陷入债务危机，须向金融机构承担民事责任。

借款人：由于民间借贷合同无效，借款人无权使用贷款资金，需立即归还贷款资金，可能影响正常经营生活。

借钱需谨慎

为规避相关法律风险，杜绝违规转贷行为，法官建议：

1.从金融机构（如商业银行、微信微粒贷、支付宝借呗、京东白条等）贷款时应认真阅读合同条款，并严格按照贷款要求与目的使用资金，不得擅自改变资金用途。

2.亲戚、朋友、恋人等亲密关系人之间进行资金拆借时，不能因为关系亲密而不分你我，在向他人出借资金时，应确保出借资金来源于合法的自有资金，拒绝将自己从金融机构所贷资金转贷给他人。

没想到现在这么多的诈骗

我有点想法，这类案例很多，虽然是民事案件的起因，但贷款公司参与，并收取高额的中介服务费，涉及贷款公司协助贷款的大多涉及合同诈骗，武汉市现在很多这类贷款公司，集中在各大写字楼，这块如刑事侦查可以开源节流，让各方减少损失。希望正义来的更多，社会风气更好，给犯罪分子更严厉的处罚。

贷款中介构成合同诈骗主要有两种情形：

一、贷款中介虚构可以为借款人办理贷款的事实，隐瞒实际是以其亲友身份办理贷款的真相，从中骗取高额手续费；

二、贷款中介存在虚构中间费用，骗客户支付高额居间费的行为，如虚构居间行为、虚构打通银行渠道等理由骗取客户的居间费。

新华社2024年8月14日也以《揭秘新型“AB贷”合同诈骗：610名被害人“被贷款”8112万余元》为题报道了泰州市警方侦查的一起新型“AB贷”案件，对“AB贷”中的诈骗伎俩进行了曝光：

之一步是准确筛选欺诈对象。这两家“咨询公司”设有“渠道部”，“渠道部”位于南京，其主要业务是准确筛选“客户”。他们通过互联网发布“贷款广告”，广泛吸引“客户”，获取“客户”信息。同时，他们以每40元至60元不等的价格从非法渠道购买不诚实的人员信息。之后，冒充“银行合作伙伴”、“银行合同中心”等机构，主动联系这些有贷款需求的人，以“无门槛贷款”的幌子诱骗他们到“咨询公司”面试。

第二步是诱使不诚实的人拉亲戚朋友进入游戏。进入面试环节，“咨询公司”业务部门的“业务员”会出来接待，用“我的信用评分不够，需要亲友担保增加信用”的话来诱骗需要贷款的不诚实人员拉信用良好的亲友进入游戏。一旦亲友进入游戏，“推销员”将需要贷款的不诚实人员及其亲友分开接待，然后诱骗亲友“扫脸”“提供账户”，在亲友、不诚实贷款人不知情的情况下，通过手机操作，以信用良好的亲友名义完成贷款申请，然后转移给不诚实的人，收取约19%-30%的“贷款服务费”。

第三步是订立书面协议，借条，三方协议，以逃避责任。同时，“咨询公司”将与其签订“中介服务合同”，不仅会约定“贷款服务费”的比例，还会列出一系列避责条款，随后的亲友、不诚实贷款人发现被欺骗，合同将成为“咨询公司”的“护身符”，这也是许多受害者选择提起诉讼而不报警的重要原因。

2024年5月，更高人民检察院官方百家号公布了上海市普陀区法院今年4月份审理的一起“AB贷”案件，与武汉市多名受害者模式一样。该公司引诱幼儿园园长翟女士在幼儿园经营情况较差的情形下，告知无征信可贷款，翟利用曾女士家人的无知，骗取信任，泽融公司善于通过虚增债权债务、制造银行流水痕迹、故意失联制造违约等方式，形成证据链条闭环，并借助民事诉讼程序实现非法目的，对他人自己非法占有。本事件中武汉泽融信息咨询有限公司（当事人C）联合翟宏九(当事人A)骗贷,导致曾女士（当事人B）成为负债人一事属于典型的套路贷模式，并且需追究贷款公司C合同诈骗的刑事责任。

2024年5月，更高人民检察院官方百家号公布了上海市普陀区法院今年4月份审理的一起“AB贷”案件，2023年9月26日上海警方公布“AB贷”合同诈骗系列案套路：A征信有问题，去银行借不到钱，就找到犯罪团伙想办法。随后，犯罪团伙会让A把亲朋好友B喊来，号称做A的借款担保人。一通操作后，犯罪团伙把B搞成借款人，B莫名其妙背上贷款，A和B向犯罪团伙缴纳贷款金额15%-30%的“助贷手续费”。上海市公安局经侦总队，上海警方成功侦破利用信贷业务实施套路合同诈骗系列案，抓获犯罪嫌疑人130余名，捣毁非法助贷公司11个，涉案金额2亿余元。上海市市民被救助了，被追回了他人以非法目的占有的资金，与武汉市多名受害者模式一样，为何武汉无人管，正义在哪里。

武汉市涉及AB贷款公司汇总：1、武汉泽融信息咨询有限公司(民生大厦51楼）；2、武汉中资普惠商务咨询有限公司，地址位于湖北省武汉市江汉区新华路468号CFD时代财富中心/栋/单元37层；3、湖北信汇盛银信息咨询有限公司，地址位于湖北省武汉市江汉区发展大道178号湖北捷龙大厦23层22室；4、武汉汇信金服信息咨询有限公司，地址位于湖北省武汉市江岸区建设大道718号浙商国际大厦/栋29层；以上这些是我身边朋友被经历AB贷的公司，有的朋友事前与我联系，我制止了，有的已被诈骗且数额较大，还美其名曰：中介费。武汉市AB贷款，合同诈骗公司较多，导致银行贷前审核出现纰漏，导致很多无债务人变为失信人，建议武汉市人民 *** 高度重视，为建国75周年贺岁提供亮点工作。我国宪法明确，中华人民共和国是工人阶级领导的，以工农联盟为基础的，对人民实行民主和对敌人实行专政的国家制度，中国人民实行无产阶级专政的一种形式。为此现阶段的党员同志，请你们发挥优良作风为武汉市每天不一样而努力。

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